Топ 7 данъчни въпроса за емигранти от САЩ с отговор

Съдържание:

Топ 7 данъчни въпроса за емигранти от САЩ с отговор
Топ 7 данъчни въпроса за емигранти от САЩ с отговор
Anonim

Данъчният софтуер на MyExpatTaxes прави подаването на данъчни декларации за чужденци в САЩ лесно и бързо. Може да ви помогне да определите най-оптималния статус на данъчна декларация за вашата уникална ситуация

Това е времето от годината, когато американците, живеещи в САЩ и в чужбина, подготвят документите си за предстоящия данъчен сезон. За мнозина това е стресиращ период от годината, още повече за експатите, които може да не знаят, че са длъжни да подадат данъци в САЩ, ако изпълнят изискванията за подаване или искат да поискат своите стимулиращи плащания.С продължаващите плащания на стимули и данъчните промени поради пандемията е нормално да се чувствате претоварени относно това, за което трябва да се подготвите и да направите като американски емигрант през 2021 г. Ето седемте най-важни данъчни въпроса за емигранти от САЩ, които да ви помогнат!

1. Какви са изискванията за подаване на данъчни декларации за 2021 г. за експати?

Преди да знаете изискванията за подаване на данъчна декларация, трябва да разберете какъв е статусът ви на подаване на данъчна декларация. Ето кратка разбивка на често срещаните състояния на подаване:

  • Неженен: Не е женен в САЩ или в чужбина.
  • Съвместно подаване на женени: Женени и искате да подадете данъчна декларация със съпруга си (те трябва да са гражданин на САЩ/притежател на зелена карта със SSN или чужденец с ITIN).
  • Омъжени Подаване отделно: женен, но съпругът ви не иска да бъде включен във вашата данъчна декларация или не може да бъде включен, тъй като не е гражданин на САЩ. Можете също да подадете документи под този статус, ако не живеете със съпруга/та в края на годината поради раздяла или ако сте в процес на развод.

Съществуват и по-рядко срещани статуси на подаване като глава на домакинство и квалифицирана вдовица.

След като идентифицирате статуса си на подаване, можете да проверите дали вашият брутен доход от световни източници е еквивалентен на сумите, показани по-долу:

  • Единична: 12 400 USD
  • Подаване на женени съвместно: 24 800 USD
  • Подаване на женени поотделно: 5 USD
  • Глава на домакинството: 18 650 USD
  • Квалифициран вдовец: 24 800 USD

Ако сте на 65 или повече години, тези суми са малко по-високи! Освен това, ако сте самостоятелно заето лице, трябва да подадете данъчна декларация, ако нетните ви приходи са поне 400 USD. Това е дори ако вашият световен брутен доход е под прага за подаване на данъчна декларация.

2. Трябва ли да плащам данъци в САЩ?

Това е често срещан въпрос, който задават много чужденци, тъй като данъчната отговорност на САЩ в чужбина е трудна тема.Всъщност САЩ са една от двете държави, които облагат с данъци своите граждани, независимо къде живеят по света. И все пак добрата новина е, че американците в чужбина най-вероятно няма да бъдат облагани с двоен данък поради някои страхотни данъчни облекчения.

Първо, Изключването на чуждестранен доход е данъчно облекчение за експат, което позволява на американците да изключат до 107 600 USD спечелени чуждестранни доходи през 2021 г. Този доход трябва да е конкретно от източници извън Съединените щати. Трябва да отговаряте на някои квалификации, за да имате право да използвате това изключение: живели сте извън Съединените щати цели 330 дни в последователен 12-месечен период, който започва или завършва през данъчната година, или трябва да сте регистриран местен жител и подлежи на местни данъци върху дохода в тази чужда държава за цяла календарна година.

Второ, чуждестранният данъчен кредит е намаление долар за долар спрямо чуждестранния доход като американец в чужбина. Например, ако сте платили 200 евро на холандското правителство, можете да вземете 230 (въз основа на обменния курс) U.Кредит в S. долари срещу всички данъци в САЩ, които може да дължите. Така че можете ефективно да извадите 230 долара от данъчната си сметка в САЩ.

На трето място, данъчните споразумения са друг начин за предотвратяване на двойното данъчно облагане. Договорите позволяват на американските жители в чужди държави да бъдат облагани с намалена данъчна ставка от определени видове доходи от източници в САЩ. През 1992 г. САЩ и Холандия подписаха съвместно споразумение за предотвратяване на двойното данъчно облагане на американците в чужбина. През 2004 г. в договора беше добавен протокол, който обхващаше дивиденти, споделяне на данъчна информация между държавите и други определени видове доходи.

3. Кога трябва да подавам данъци в САЩ?

Знаете ли, че експатите получават автоматично удължаване с 2 месеца за подаване на данъчна декларация? Да, не е като в Щатите, където трябва да подадете декларация до 15 април. Всъщност 15 юни е общият краен срок за подаване на данъчна декларация в САЩ за американците в чужбина. Миналата година обаче IRS измести датата още повече, до 15 юли, поради безпрецедентната ситуация с коронавируса.Въпреки това сме сигурни, че крайният срок 15 юни ще остане тази година.

4. Какво е FBAR и трябва ли да го подавам?

Отчетът за чуждестранни банкови и финансови сметки е нещо, което експатът трябва да попълни, ако е имал повече от 10 000 USD от всички свои чуждестранни финансови сметки, комбинирани по всяко време през годината. Това включва акаунти, върху които имате правомощия за подпис (т.е. бизнес акаунти). Това означава, че ако сте имали 10 002 USD във вашата чуждестранна банкова сметка, ще трябва да подадете FBAR до Министерството на финансите на САЩ. FBAR трябва да бъде подаден преди крайния срок 15 октомври.

5. Колко често експатите могат да пътуват до САЩ, преди да дължат данъци?

Въпреки че пътуването до САЩ, за да се видите със семейството и приятелите, е прекрасно, твърде многото пътуване може, за съжаление, да ви накара да не можете да подадете иск за изключване на чуждестранен доход. Защо? Защото може да се провалите на теста за физическо присъствие, който е за живот извън САЩ.С. за 330 дни през годината. Поради пандемията има специални обстоятелства, при които увеличеното присъствие в САЩ няма да ви дисквалифицира автоматично за FEIE.

6. Ще имам ли проблеми, ако не подам данъци в САЩ?

С развиващите се технологии IRS намира начини да проследи емигранти от САЩ, ако не са подали или не са платили данъците си. Въпреки че не сме тук, за да ви плашим, искаме да подчертаем важността на спазването на данъчните изисквания. В противен случай може да получите някои нежелани санкции: помислете за 10 000 USD или повече. Рядко е обаче, виждали сме да се случва. Така че, ако не сте подали данъчните си декларации в САЩ и все още не сте получили известие от IRS, всичко е наред. Можете да се възползвате от рационализираната процедура, която позволява на квалифицираните данъкоплатци да правят до четири години данъчни декларации и шест години FBARS за няколко часа.

7. Как мога да получа моите стимулационни чекове?

Стимулиращите проверки имат за цел да спрат икономическите щети в САЩ и да осигурят парична подкрепа за семействата по време на пандемията от коронавирус.За да получат чека за стимули за 2020 г., емигрантите трябва да са подали данъчна декларация за 2018 / 2019 г. (или да се регистрират през портала на Non-Filer IRS) с информация къде да изпратят чека. Тези чекове бяха около 1200 USD или повече, в зависимост от нивата на доходите на всеки гражданин и семейното положение.

През 2021 г. беше пусната втората партида стимулационни проверки, макар и на много по-ниска цена от 600 USD (разговорите за по-висока трета партида вече са в ход!). Американците в чужбина биха могли да получат този чек чрез директен депозит, ако техните банкови данни са в последната данъчна декларация. Друг начин, по който експатите могат да получат чека, е чрез хартиен чек по пощата.

Ако по някаква причина не сте се класирали за първия кръг от стимулиращи плащания като американец в чужбина миналата година или не сте кандидатствали за тях, може да сте в състояние да поискате пълните суми тази година. Стойността на всяка проверка на стимула се изчислява въз основа на вашите данъчни декларации за предходни години. По този начин някои експати нямаха право да получат чека.Въпреки това, експатите могат да получат повторна оценка на допустимостта си тази година въз основа на доходите им за 2020 г. и дали са под коригирания праг на брутния доход, който им позволява да получат чек.

Моля, имайте предвид, че всички емигранти трябва да подадат данъчна декларация за 2020 г., дори и да не е необходимо, за да поискат Стимулиращите чекове.

Популярна тема